Utolsó frissítés: 2025-11-04
A magyarok 80%-a a szerencsére bízza az életét – de vajon elég ez a pénzügyi biztonsághoz?
- A magyarok többsége nem tervez előre – a pénzügyi öngondoskodás még mindig tabu.
- A mesterséges intelligencia új korszakot nyit az életbiztosításban, de nem váltja ki az emberi tanácsadást.
- A bizalom és az edukáció kulcsfontosságú – a szakma világsztárjai Balatonfüreden keresték a megoldást.
A legtöbb magyar család nem készül fel arra, mi történik, ha a kereső kiesik. Egy nemzetközi kutatás szerint 10-ből 8 ember bízik abban, hogy „valahogy majd megoldódik”. De vajon elég a szerencse, ha a jövőnkről van szó?
Egy nemzetközi kutatás szerint a magyarok 80%-a nem gondol bele, miből fog megélni, ha egy baleset miatt munkaképtelenné válik.
A pénzügyi tervezés és az öngondoskodás az elöregedő országokban ma már létkérdés.
A társadalom jólétéhez elengedhetetlen az életbiztosítási tanácsadók munkája. Akik segítenek a kockázatok felmérésében, mégis a mai napig bizalmatlanság és tabu övezi ezt a szakmát. Az iparág világsztárjai október 29–30-án Balatonfüreden gyűltek össze. Hogy megreformálják az életbiztosítási piacot, és megvitassák többek között:
- az etikus értékesítés
- az ügyfélbizalom
- a mesterséges intelligencia kérdéskörét
A Pénzkultúra Alapítvány a Canada Sales Congress-szel együttműködésben idén a Balatonfüredi Kongresszusi Központban rendezte meg a VII. Életbiztosítási Csúcstalálkozót.
A hol a szakma legismertebb nemzetközi szereplői osztották meg tapasztalataikat:
- Tony Gordon
- Jim Ruta
- Solomon Hicks
- az MDRT (Million Dollar Round Table) tagjai
A kongresszus célja a hazai életbiztosítási értékesítés nemzetközi szintre emelése volt.
Kihívások a magyar piacon – hazai szakértők az életbiztosítás jövőjéről
Közép-Kelet-Európában az emberek 80%-a a szerencsére bízza az életét. Az elmúlt évek válságai – a COVID-járványtól a magas inflációig – ráirányították a figyelmet arra, mennyire sérülékeny a magyar családok pénzügyi biztonsága.
KAPCSOLÓDÓ CIKK:
- 7 pénzügyi tévhit, amit azonnal el kell felejtened, ha nem akarsz lemaradni
- Pénztárcabarát fogások hó végére – Finom és olcsó ételek
- Pénzügyi tippek őszre
„A legtöbb magyar család anyagi biztonsága teljesen a kereső személyektől függ. Ha velük bármi történik, a család könnyen bajba kerülhet” – mondta Solymár Attila, a Pénzkultúra Alapítvány alapítója.
A Gallup International kutatóintézet a Vienna Insurance Group (VIG) megbízásából reprezentatív nemzetközi felmérést készített.
- Eszerint a közép-kelet-európai lakosság – Magyarországot is beleértve – 80%-a nem gondol arra, mi lesz vele, ha baleset éri.
- Bíznak abban, hogy az állam fedezi a költségeket, ha valami miatt munkaképtelenné válik.
- A válaszadók 58%-a igényt tart pénzügyi tanácsadásra.
„A pénzügyi tanácsadás jellegéből adódóan személyes, emberi konzultációt igényel. Mint az élet más területén, az ügyfél e tekintetben is tájékozódhat a digitális térben, de ettől még nem válik szakértővé. Ezért hiszünk a biztosításközvetítő szakma hosszú távú szükségességében, a saját személyes értékesítési csatornák intenzív továbbfejlesztése hozzáadott értéket teremt a társadalom számára” – emelte ki Havas Gábor, az UNION Biztosító elnök-vezérigazgatója.
Vámos Levente, az Allianz Hungária értékesítési divízióvezetője szerint a társadalom elöregedése is komoly kihívást jelent.
„Az aktív népesség egyre kevésbé képes eltartani az idősebbeket, ezért fontos, hogy mindenki előre gondolkodjon, és megtakarítson időskorára, de a tapasztalatainkból az látszik, hogy jellemzően későn kezdünk el takarékoskodni” – mondta.
A KSH adatai szerint a 65–69 éves korosztály aktivitási aránya 2009 és 2024 között 4,8 százalékról 15 százalékra emelkedett.
Egyre több nyugdíjas kénytelen tovább dolgozni.
Kiváltható-e a tanácsadó munkája a mesterséges intelligenciával?
A kongresszus egyik kiemelt témája a mesterséges intelligencia szerepe volt. A jövőben a biztosítók képesek lehetnek a viselhető eszközök – például okosórák és egészségügyi applikációk – adatainak felhasználására a kockázatfelmérésben.
A szakemberek egyelőre nem tartanak attól, hogy az AI kiváltja a munkájukat.
Márta Róbert, a Generali Biztosító igazgatósági tagja szerint az AI már most is komoly segítség az értékesítésben.
„Mi több mint tíz éve használjuk mesterséges intelligenciát ajánlatkészítésre, és az egyre növekvő digitális igények kielégítésében is kulcsszerepet játszik. A fiatal generáció elvárja a gyors és átlátható kiszolgálást – az AI pedig segít ebben” – mondta, majd hozzátette: „Ha az adatvédelemre odafigyelünk, az okoseszközöknek fontos szerepe lehet az életbiztosításban. Egy stroke-ra hajlamos ember például időben kaphat jelzést arról, hogy szüksége lehet kiemelt kockázati biztosításra.”
Tabutémából nyílt beszélgetés
A szakemberek szerint az öngondoskodás hiánya nemcsak egyéni, hanem társadalmi probléma is.
„A nyugati országokban a polgárosodás gyorsabban ment végbe, de a pénzügyi tudatosság nem követte ezt a folyamatot. A legtöbben ma is a ‘mi baj történhet’ állapotában élnek, és nem gondolnak bele, mi lesz velük, ha a családfenntartóval bármi történik. Ez a hozzáállás hosszú távon az egész társadalom gazdasági és mentális állapotát befolyásolja” – hangsúlyozta Solymár Attila, a Pénzkultúra Alapítvány alapítója.
„Ha életbiztosítási közvetítőként szeretnénk hozzájárulni az emberek biztonságérzetének és pénzügyi jólétének javításához, figyelembe kell vennünk a bizalom kérdését, a generációk eltérő gondolkodását a pénzügyi megtakarításokról és a kockázatvállalásról, valamint számolnunk kell a mesterséges intelligencia és az új szabályozások által teremtett kihívásokkal is” – tette hozzá.
A balatonfüredi kongresszus egyedülálló lehetőséget teremtett arra, hogy a magyar szakemberek a világ legjobbjaitól tanuljanak ezekben a témákban.
Ez nemcsak az iparág fejlődését segíti, hanem végső soron a magyar családok biztonságát is erősíti.
- A pénzügyi tudatosság nemcsak egyéni döntés, hanem társadalmi felelősség is.
- Az életbiztosítás nem a félelemről szól.
- Hanem a biztonságról, amit megteremthetünk magunknak és szeretteinknek.
- A jövő nem vár – ideje, hogy mi se halogassuk.
Oszd meg ezt a cikket, hogy mások is felismerjék az öngondoskodás fontosságát!
Kövesd oldalunkat, hogy elsőként értesülj a pénzügyi tudatosságot segítő új megoldásokról!
Cikk fotó: Nyéki Martin, nyitókép: Pixabay
